数字货币监管（为什么我们需要监管数字货币）

　　数字货币监管（为什么我们需要监管数字货币）

文：杨燕青 林纯洁 来源：一财网

　　

技术进步推动的犯罪、洗钱和恐怖主义从行为上越来越难以被侦测与阻止，全球应对机制的缺失更加剧了这种局面。

只要犯罪存在利益动机，其行为就可以通过货币的方式进行追踪，保证货币的可追踪，可能是我们面对不断兴起的运用科技手段，在全球搭建非法和犯罪网络的最后堡垒。如果我们放任基于加密技术的数字化货币游离于监管系统之外，所有的努力都将功亏一篑。

全球决策者需要联手启动对数字货币的监管，也应该从中吸取教训，正是公众对当前信用货币体系的担忧才造就了数字货币滋生的土壤。数字货币像一面镜子，能反射出问题，然而却绝非解决之道。

1、被打开的潘多拉魔盒

科技的进步使大部分人感受到再无隐私可言，个人信息、喜好、去向、消费无一不暴露在数据中心面前。人们在享用因此带来的便捷和无所不在的服务同时，也开始感到不安，却又无可奈何。

2017年5月全球爆发的大规模WannaCry（又称Wanna Decryptor）勒索病毒向我们展示了硬币的这一面带来的可怕未来的冰山一角。

WannaCry让人们以新的视角关注网络犯罪和基于分布式网络的数字货币比特币，也第一次让很多人听到了暗网（darknet）的存在。

这件事情可以简单归纳如下：

一种政府开发的“网络武器”被匿名的黑客窃取，被窃取的网络武器流入到暗网从而再难被追踪；

　　

一个（或者几个）人以匿名的方式从暗网取得（或者购买了）该网络武器去攻击全球的电脑，并且勒索一定量的加密且难以被查清去向的数字货币；

　　

在一定程度上这种攻击失去了控制，以至于大量的公共设施成为了被袭击的目标，而在普遍的认识里，只有国与国之间的网络战才会涉及这些目标，聪明的犯罪者会尽量避开这些目标从而避免被激怒的政府猛烈的反击。

　　

2、暗沉水下的网络世界：表层网络、深网和暗网

勒索病毒让暗网成为了一个新的流行名词，那么这究竟是什么？

我们将现实世界的网络分为表层网络（Surface Web）和深网（Deep Web），而暗网则是深网中的一部分。

深网与表层网络相对应，后者是大部分人接触到的互联网。如果将互联网世界比喻为一个海洋，那么那些可以用搜索引擎（谷歌、百度或者是必应）搜索到的有索引的网络是表层网络。在此之下，就是深网，深网资源没有被索引，也无法使用常规的搜索引擎搜索。

理论上深网有多庞大不得而知，但业内普遍估计深网的规模要远大于表层网络。

深网网站数量可能是表层网络的400到500倍，最大的60个深网网站存储的数据几乎相等于整个表层网络数据的40倍（Daniel Sui，2015）。正规机构也会在深网中建立了自己的网站，比如美国国会图书馆、美国人口普查局和经济数据网站Freelunch。com等，另外即时通讯服务器也存在于深网之中。

图1 你看到的是哪里的网络？

来源：http！//www。brandpowder。com

暗网（Darknet）是深网的一部分，也是增长最快的部分。一般而言，暗网指的深网中以匿名的方式通过分布式网络交换数据的部分，与浅层网络与大部分的深网不同，大部分的暗网都只能以匿名方式进入。

暗网依托于加密技术，而技术并无善恶之分。很多暗网用户的行为不一定非法，比如记者通过暗网来交流信息，那些担心被政府迫害的反对者也通过暗网来传播信息。

洋葱路由（Tor）是目前以匿名方式登录暗网的主要手段之一，每一个连接洋葱路由器的电脑都可以设立一个网站。人们可以连接这个网站，但却不知道其身在何处。美国海军研究实验室是洋葱路由器的发明者和传播者。美国政府仍然在继续发展匿名领域的科技并且对其进行推广。2010年，洋葱服务器还获得了自由软件基金会（the Free Software Foundation）的2010年年度社会福利自由软件奖。

另外，大蒜路由“I2P”（匿名的网络项目，属于动态分布式网络，）也越来越普及。其设计理念是不信任网络中的任何一方，所有数据都加密。

3、失控的黑暗世界：犯罪、毒品、洗钱和恐怖交易

网络技术的进步正将世界裂变为两种形态：在网络的一面，人们觉得自己一直被一双看不见的眼睛盯着；而在另一面，我们可以比过去任何时间都要隐藏的更深。

暗网让每个人都躲在面具背后，在这里我们可以看到失去约束之后世界的样子。

2013年10月1日丝绸之路被关闭是很多人对暗网了解的启蒙。

外号“恐惧海盗罗伯特”的乌布利希（Ross Willian Ulbricht）在2011年创办丝绸之路网站时的目标是建立一个可以不被政府查获的线上犯罪市场。在之后的一段时间内丝绸之路网站声名鹊起，被誉为毒品界的亚马逊（Amazon）和易趣（Ebay）。

与其他网络购物平台一样，在丝绸之路上，商家同样会受到买家的评论，包括商品质量、物流时间等等。但不同的是，通过匿名服务器顾客从未真正接入商家的真正地址（IP地址），反之亦然。

图2 丝绸之路网页截图

来源：Global Drug Policy Observatory，Swansea University

美国联邦调查局（FBI）花了相当长的时间才搞清楚了这家众所周知网站的实际控制人。在丝绸之路网站最终被关闭后，FBI判断，丝绸之路在2013年6月前总成交量超过12亿美元（以当时价格的比特币计算），有超过15万的匿名用户以及大概4000个左右的供应商。

基于暗网的犯罪行为不仅仅限于毒品，也并没有在丝绸之路关闭后收敛，这些犯罪行为还包括买凶杀人、付费观看人类屠戮、性交易、幼儿色情图片、非法证件交易等等。

2016年部分暗网中售卖服务的名单和价格：

　　

一个小时的DDOS袭击5美元；

　　

1%的费用出具银行资产证明；

　　

90美元30万公里的航空积分；

　　

30美元一张美国运通卡；

　　

238美元一张法国驾照，如果你需要的是德国或者美国的驾照，只需要173美元；

　　

400美元学习如何侵入ATM提款机

　　

20美元的在线教程就可以教会你使用DDOS攻击，附赠破解WIFI的技能。

　　

来源：2016 underground hacker marketplace report

　　

图3 典型的基于洋葱服务器的网络黑市网站

图4 明码标价的假证件

来源：Balduzzi M。，Ciancaglini V (2015)

传奇黑客，Bat Blue首席执行官帕斯达尔（Babak Pasdar）曾提到其研究中一个意外发现，那些极具天分的人如何以一种游戏的心态去看待犯罪，比如说谋杀。帕斯达尔举了一个例子：一些网站通过众筹给出奖金，想要得到这笔钱的人需要上传证据证明自己执行了一次谋杀。

暗网并不仅仅为犯罪行为服务，同样也在推动犯罪。从人口占比而言，澳大利亚是全球毒品使用率最高的国家。该国10%受访的毒品使用者在过去的一年中利用过暗网购买毒品，其中很大一部分是25岁以下的男性。那些从暗网购买毒品的人平均使用毒品的剂量更大。

洗钱、恐怖主义分子通过暗网获得武器，也让这些行为以以往难以想象的便利得以扩张。

4、全球化的网络犯罪与瞻前顾后的监管

黑客论坛darkode的覆灭可能是各国协查暗网非法网站中最知名的案例之一，超过20个国家参与行动。该论坛是黑客组织lizard squad专属交流场所，同时是一个从事网络犯罪交易的地方，黑客工具、僵尸网络工具、0day漏洞、恶意软件程序、偷来的信用卡、垃圾邮件服务应有尽有。

但这些政府的介入仅仅是个案而已。

截至目前，政府和民众的主流倾向对暗网的调查十分谨慎，认为这会触及个人隐私或者商业秘密的底线，事实上他们很大程度上认可这种技术的存在。加之各国在这个领域展开合作也都心存顾忌，这使得对抗基于暗网犯罪的行为存在着天然的难度。

“监管者最初对暗网睁一只眼闭一只眼，事实上他们在很大程度上提供了暗网所需要的基础武器。”黑客“幽灵大象”（Ghost Elephant）说，“现在他们的态度也难说有根本转变。即使他们转变了，也难以扭转这种趋势。技术以野草般蔓延，政府并不拥有优势。”

“幽灵大象”致力于追逐那些存在于暗网的犯罪行为，他通过“污染”的文件侵入出售儿童色情图片网站，然后反过来追踪到那些恋童癖的所在。但他坦言，“在最初，政府具有优势，而现在犯罪行为带来的利润已经筑起了高耸的防火墙，他们拥有最棒的天才，可以说，区块链平台我们失去了最好的时机。”

2015年，欧洲逮捕了使用著名网银木马zeus的犯罪团伙五名成员，但仅在一个月之后该僵尸网络携带更加险恶的功能卷土重来。

在洋葱路由器开始向美国政府多次妥协后，更“安全”的大蒜路由成为了更多暗网网站的选择。

暗网市场正日益发展为传统的有组织犯罪的模样。澳大利亚国家药品和酒精研究中心(NDARC)的研究员巴斯柯克（Joe Van Buskirk）说，由于洋葱网络系统的匿名特性，人们不需要顾忌法律，任何东西都可以被出售。“当我第一次进入这个市场，我震惊了，这些网站看起了非常正规，就像是eBay一样，我想任何人都可以很轻松去使用。”

5、如何应对技术暴力？

暗网正滋生犯罪，但这并不是技术在犯罪领域的全部。

如果说过去制止犯罪的重要一环是在监控犯罪执行的过程，并为可能的犯罪工具打上标签，那么基于加密的技术会让这些努力付之东流。

控制枪支买卖可以限制犯罪发生和恐怖主义的泛滥。传统的方法是限制枪支的生产与流通，并通过弹道寻找枪支来源来震慑犯罪。很快，普通3D打印机使用普通耗材就能打印出枪支，犯罪后销毁可以像是它从来没有出现过，那么又将如何制止这些行为？

又如新型毒品。目前廉价的合成毒品正在大行其道，UNODC(UN office for drugs and crime)发现，每年向其报告的新合成的精神药物（Psychoactive substances）从2009年的26种飞速增加到2015年的超过500种，其背后的驱动力是巨大的利益。若未来的新型毒品可以通过家用打印机打印出来，交易的只是“用后即焚”的程序，我们又将如何应对？

技术的发展正将人类从“实力暴力”的时代推向“技术暴力”的时代。

在“实力暴力”时代，拥有最强实力的机构拥有控制权，即便是那些已经非常庞大的有组织犯罪团伙，其实力也难以和由民众支持、掌握国家机器的政府相比。但现在情况却已经不同，掌握最好最新技术的人已经拥有了为所欲为的可能，而其他人只能任其宰割，优势并不总是在民众一边。

澳大利亚国家药品和酒精研究中心在一份报告中表示，该机构的“毒品趋势项目”从2013年开始就追踪暗网市场的毒品交易，他们发现在暗网市场上，经常会出现不同势力之间互相攻击服务器的行为。其中包括技术天才对那些政府也难以撼动的网络毒品交易网站进行勒索。

6、货币是最后的堡垒

即便是所有的犯罪行为都掩藏在暗处，终有一头会露出水面，只要他们的行为是利益驱动的，而大部分的行为确实如此。

在大多数情况下，犯罪行为要带来现实的财富，其行为才有意义，而货币是唯一的媒介。货币是一般等价物，是一种所有者与市场关于交换权的契约，货币要有价值，需要被越来越多的人认可。

金银时代之后的法定货币以降，发行广泛认可的货币（纸币）一直是政府的特权。这些货币可被追踪，从技术上讲，政府发行的货币可以判定因何而来，为何而去。所以在很长的时间内，如何让非法活动带来的货币变成合法收入一直并越来越是让犯罪者头疼的问题。

但数字货币正在改变这一切。

很多人可能认为政府肆无忌惮使用铸币权才导致了数字货币的兴起，这有道理，但并不能成为拒绝监管数字货币的理由。

注重隐私成为了文明社会的标志，但秩序才是维持文明社会运转的基础，而秩序的依托则是透明、可追踪和犯罪的代价，不管是对个人、企业还是政府都是如此。

公布执政信息约束了政府的行为；企业依法纳税除了心怀家国，也包括担心偷税漏税后面临的惩罚；个人实施犯罪行为时最大的担忧是行为可能会被发现并最终被惩罚；个人和组织获得非法收入后由于全球反洗钱网络的存在无法“变现”；恐怖主义不仅难以获得资金和武器，并时时担心被歼灭。然而，想象一下：一个做错事和犯罪行为难以被追踪的世界会是什么样子？

潜于黑暗之中的暗网和基于加密的数字货币正成为即将到来的“技术暴力”时代的庞大市场和催化剂，即使对于普通的犯罪也是一种推动。

在“丝绸之路”关闭后的一个月，“丝绸之路2。0”启动运营，在被捣毁后，使用I2P匿名网络的“重生丝绸之路”（Silk Road Reloaded）网站诞生。唯一没有被动摇的是其支付手段，事实上更是被扩大了。 “重生丝绸之路”不仅仅接受比特币进行支付，还支持其他8种不同的加密数字货币。

数字货币的总市值在过去几年出现了惊人的增长，截至2017年6月7日，全球数字货币总市值超过了1000亿美元，仅仅在2017年不到半年的时间内，比特币就上涨了超过两倍。中国的投资者为比特币等数字货币的价格疯涨作出了巨大贡献，2016年中国比特币交易量占据全球交易量的93%。

图5 大幅飙升的比特币价格

来源：Balduzzi M。，Ciancaglini V (2015)

　　
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