lcf数字货币合法么（热点：钱宝网张小雷非法集资300亿自首-背后的故事（附涉非名单））

关于张小雷时间，热点君先将整个事件过程大致梳理一下（已初步了解此事件的朋友可以略过此段）：

最新进展：2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌非法集资犯罪向南京市公安机关投案自首。南京市公安局江北新区分局迅速立案侦查，并对张小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。2018年2月1日，南京市浦口区人民检察院对张小雷以及参与钱宝网非法集资犯罪的周某富、康某斌、于某建、端某飞等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕。

事件回顾：2012年以来，张小雷等人创办钱宝网，在银行设立资金池账户，通过钱宝网发布虚假广告任务，利用多家第三方支付平台，以完成广告任务获取40%至60%左右的高额收益为诱饵，采用“借新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张小雷等人设立了上海藤榕网络科技有限公司等多家公司，分工负责钱宝网的任务设计、虚假宣传、充值提现和网络维护等，为钱宝网非法集资提供帮助。据初步统计，张小雷等人非法集资未兑付集资参与人的本金300亿元左右，截止案发，钱宝网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。

　　

张小雷等人花费巨资投入到公司的虚假宣传，营造“钱宝系”企业发展良好、实力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集资来的12亿余元从福中集团购买南京江北“智慧城”项目后，对外虚假宣传价值高达200亿元；2016年8月，用非法集资来的2亿多元，通过购买股权的方式，取得南京若尔通用航空发展集团老山项目所有权，对外虚假宣传价值100亿元；以非法集资资金收购的江苏吉信甘油科技有限公司，对外虚假宣传号称亚洲第一、年利润2亿多元，而实际2017年账面利润仅为1600多万元。张小雷等人还将非法集资的资金，用来赞助西甲皇家社会、巴列卡诺足球俱乐部，成立并运营“钱宝”足球俱乐部，同时用非法集资的资金对外捐赠、赞助，以此扩大知名度和影响力，以吸引更多集资参与人参与非法集资。

　　

为维持钱宝网运转，防止资金链出现断裂，张小雷等人建立了数据监测、任务投放、延期兑付、危机公关等一整套应对集中挤兑的机制。一旦出现大规模集中挤兑，张小雷等人会立即组织研发上线一批收益更高的非法集资任务，并采取T+5分期兑付的方式延长提现时间，缓解兑付压力。张小雷等人非法向公众吸收的资金，大部分用于还本付息，其他主要用于维持“钱宝系”企业的高额运营成本、企业高管的高额年薪以及少量对外投资等。不仅如此，张小雷还用非法集资获取的资金包养情妇，为其情妇及关系人在上海、南京、大连等地购置多套房产。

　　

那么，问题来了，这个张小雷何许人也？又有哪些经历？钱宝网怎么玩的（可以类推类似的玩法基本都是以骗钱为主，避免自己和身边的人受骗）？还有哪些涉嫌集资诈骗的企业？张小雷后续将如何量刑？

热点君给大家一一解读：

网上关于张小雷的信息不是很全面，现热点君简单梳理一下：

• 张小雷，男，1969 年 7 月生，大专学历，无境外永久居留权，中国国籍，与张小悦为兄弟关系，有一女，主要工作经历如下：

  　　
  

• 1989年 7月至 1993年 2月，任天津嘉善陶瓷有限公司会计；

  　　
  

• 1993年 2月至 1996年 10月，任天津泰丰工业园投资有限公司资金财务部会计；

  　　
  

• 1996 年 10 月至 2000 年 5 月，任天津仲泰投资咨询有限公司董事长；

  　　
  

• 2000年 5月至 2004年 9月，任海南泛美亚体育管理有限公司董事长；

  　　
  

• 2004年 9月至 2008年 8月，任南京易雷科技有限公司董事长；

  　　
  

• 2008年 8月至 2010年 12 月，任南京卡德投资管理有限公司董事长；

  　　
  

• 2010 年 12 月至案发，任江苏钱旺智能系统有限公司执行董事兼总经理；

  　　
  

• 2015年 4月至案发，任江苏钱旺信息产业控股集团董事局主席。

  　　
  

大家以为以上就是张小雷的经历？那看看以下这张图：

工商网站查询

如果大家以为这样也不算什么，请看下图：

看到上图，热点君也只能拜服，不愧为诈骗300亿的大牛，集团作战，看这阵势都可以与马云先生媲美了。

张小雷最初只是一名普通的会计，但也正是会计的背景及对财务的敏感性，为后面张小雷各种集资骗局的周密设计提供了思维导向。

另外，张小雷自称与贾跃亭的乐视有交集，“会蹭热点”曾让张小雷和钱宝抢占了不少流量，还曾在微博宣称要带领中国男足夺取世界杯，旗下有新三板公司（可见张小雷不但有野心、胆量，更有头脑，懂得如何在信息流纷杂的现代社会中博大众眼球为自己挣流量）。

简单说了下张小雷其人，那么重点还是要讲一讲钱宝网的玩法，这个被很多人忽视的话题。讲此问题的目的是要让读者以及自己的家人、身边的朋友能够了解此类诈骗的玩法，避免自己及亲人也录入类似的圈套。

先看下钱宝APP的页面：

手机截图

钱宝网的玩法：

签到：通过签到每天可得宝券及抢红包机会还有钱宝币，每天必签，不要漏了，充钱越多签到得到的奖励也就多钱宝币。

钱宝币：钱宝网流通的货币单位，100钱宝币同等于1元，比如充值10元，在钱宝里显示为1000钱宝币。

宝券：钱宝购物孵化出来的一种优惠券。100宝券同等于1元，比特币走势只可用于消费，不可提现。

任务（大厅）：一个赚取佣金的地方，通过在任务大厅接手任务，完成后可得到约定的奖励。

雷拍：钱宝购物渠道的一个分支，通过报名雷拍继而用很少的价格买到该件商品还有分享活动。

宝购：钱宝购物渠道的一个分支，有新手免单活动，平时还有购物返券活动，可以低价购超值商品。

集市：钱宝APP里的购物频道，要购物时可去里面选择，海量商品。

活跃值：钱宝帐号等级制度，很多活动都有活跃值要求，签到充值可增加，提现会减少。抢红包：抢红包可以得到宝券，平均抢一次得0。1-0。3元左右

运营模式：当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如签到、观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。例如，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。

看到以上各种玩法，有没有似曾相识的感觉？没错，近几年陆续有许多的APP都以让大家观看并分享文章、视频来获得收益的噱头来吸引大家扩散，像钱宝网这种要靠充值获得高收益的玩法，有头脑的人都会想一下它的盈利模式在哪里？普通的广告会有如此高的收益吗？如果没有冷静分析的头脑，建议大家碰到高收益的理财产品或者投资项目还是不要贸贸然参与的好，冲动之下必被骗，天上不会掉馅饼，如果有这么高的收益，他们会广而告之？为什么不自己把钱赚了？

另外，热点君为了弄清那些靠转发扩散给读者带来收益的模式，自己也亲自试了几个APP，前期APP账户里面的金额会随着分享的视频观看数量增加，你以为这样真的可以赚钱了？那只能说自己太年轻~~~，就算他们是真的收了广告费，那也不会真的拱手让——给——你——的。

此类模式一般会设置最低的提现金额，前期因分享所赚金额会慢慢增长，但到了后期你会发现，自己分享的文章越来越多，为什么赚钱的速度越来越慢——越来越慢——越来越慢，离提现的额度真的近在咫尺，但最终还是水中月，镜中花。

那是必须滴，谁会轻易将到最的肉分给别人？作为不明真相的小白，只会怀疑是不是自己分享给朋友的文章大家都不看？是不是自己还不够努力，应该每天多转发一些文章？如果真的这样想，那就真被套路啦~~（今天就先讲这么多，后续仍会有很多干活与大家分享，关注热点君，可以第一时间收到各种热点分享呦！）

好了，言归正传，继续聊聊集资诈骗的事，前面已经讲过，此次事件因为涉及金额巨大，波及范围广，后续对于张小雷的量刑将是一大看点。为什么这么说？在近两年国家严厉打击金融诈骗的背景下，2018年国家会重点肃清金融领域的不正之风，18年将会有大动作出现，在此风头上，张小雷案无疑是最好的典型，若想达到杀一儆百，敲山震虎的效果，此次必须量重型，以彰显国家的决心，树立法律的权威性，提高犯罪成本。后续热点君也会持续关注，看此次预测是否准确。

文章最后，给大家分享涉嫌集资诈骗的企业名单、非法的P2P融资平台以及各种常见骗局，大家可以收藏，必要时分享给家人，以免身边亲人落入圈套，提前阻止悲剧的发生。

1、慈善互助骗局，骗纸下手人群集中在中老年人群体，老人长期与社会脱轨，对新事物辨别能力差，对新型防骗意识低，所以往往骗纸容易得手，多跟老人普及这方面知识。

慈善互助骗局名单危害等级

善心汇互助 ★★★★★

一九爱心 ★★★★★

万金缘慈善互助 ★★★★

世界云联★★★★★

湖南闪电理财 ★★★★★

民族资产解冻 ★★★★★

明日之星 ★★★★

聚祥国际★★★★★

掌心众扶★★★★★

亿加互助★★★

PWM公益★★★★

华尔街慈善互助★★★

国际慈善互助★★

索罗斯★★

诚慈善互助 ★★

狮子会慈善互助★★

2、数字货币、虚拟币，是目前网络骗局最普遍使用的套路，参与者多为20-35岁之间群体。对社会贫富差距仇视、抱怨社会不公、贪婪又懒惰不健康心理，导致参与此类非法集资骗局。

山寨版数字货币名单危害等级

ETR英泰 ★★★

麒麟币★★★

ASP金融★★★★

中央币★★★★★

亚洲闪电 ★★★

K特币 ★★★

快捷币 ★★★★★

MS理财★★★

凯富K积分 ★★★★★

国家数字资产研究院 ★★★★★

云数贸【五行币】 ★★★★★

FC币★★★★

EGD 世界之钻WDD ★★★★★

MBI MFC ★★★★★

蒂克币 ★★★★★

大唐天下C+ ★★★★★

AR摸金派 ★★★

中国双创★★★★★

新华金控积分 ★★★★

唯宝汇 ★★★★★

LCF数字货币 ★★★★★

藏宝网 ★★★

巨氧超宝★★★★

皮皮果★★★★

英伦果★★★★★

恒星币★★★

3、证券理财，社会底层、低收入人群对金融理财知识极度匮乏，骗纸把非法集资、传销模式一套用到证券理财，简单的操作和躺着赚钱的模式，吸引了大批投资者跳坑。

证券理财集资名单危害等级

布兰迪 ★★★★★

DB科融证券★★★

三三保利来★★★★

摩根瑞盛证券★★★

中券资本★★★★★

网络各类 微交易 ★★★★★

IGOFX ★★★★★

国盟普惠证券★★★★★

微粒贷 ★★

薪金融★★★★

银坊金融★★★

德庄金融★★★

六宝基金★★★★★

SF共享金融★★★

惠卡世纪★★★★

港润信贷★★

中晋 ★★★★★

中翌理财★★★★★

鑫利源★★★

4、原始股、众筹，无股权不财富等夸大歪曲概念，使得原本就浮躁心的中老年人群体，容易上当。

股权、众筹名单危害等级

SSK理财 ★★中奇科技星多网 ★★★华尔特 ★★★万企普世PPP ★★★★★贷你当家 ★★★所罗门创客 ★★★★★STC二元期权★★★北森基金众筹★★人人投★★★★天恒泰财富★★e租宝 ★★★★★ MGN积分宝★★易赚宝★★玄详时韵★★★★YBI众筹 ★★★★★三维九度★★★万通奇迹★★★天合联盟★★ 凯恩泰★★★

5、N多资金盘骗局，仅是2016年的大大小小资金盘达数千个，大的骗局盘一卷就是几十亿，小盘几十万，在近年来经济不景气，行业难做的大环境下，歪心思的人打起了这歪主意。

其它资金盘名单危害等级

金凤凰 ★★永利会 ★★★★润珮帝国 ★★梦想国度330 ★★神舟太空集团 ★★★★★Saivian赛比安 ★★★★★青岛利德★★★★★ 鑫圆共享商城 ★★★★★励鹰核天下 ★★★★★ 途鹰网订票 ★★★★ GK国际★★★迈捷普瑞★★★★博克拉 ★★★★轮行天下★★★★★CNY ★★★★★云在指尖★★★★★云数贸★★★★★爱生活融e购 ★★★★★途鹰网 ★★★★黑茶传销 ★★★★★人民公网 ★★★★★TPS★★★★★上海店湾ppp★★★恩威道源★★★★★光彩全民消费网★★★中国消费服务网★★★★妇宝宁★★★★时代快车★★★康丽纯★★云付（T）通★★★★★国网今来★★★★云联（H）惠★★★★★你我易购★★★★苏蜜商城★★★金酱商城★★中银国际★滕泰商城★★★我的未来网★★★★★摇金树★★千蕊人生★★★★GIS众创空间★★★WV梦幻之旅★★★★★心未来★★云梦生活★★★自然阳光★脸谱世界FP★★国际WLF★克缇直销★★★无上商城★★友钱宝★★E宅购★星火草原★★★★★奇妙生物★★★CA国际★★财富梦想 创富联盟★★沃客网★★★★★缘来一家★★美3互助★★★★★创世享购商城★★★宇飞来酷聊★★★★★WPP★★丰果游天下★★★★BBG步步高★买卖宝★★★★★RS联盟共赢★★军腾云商★★★盛大华天★★★CNC九星★★★★★点点赚★沃克生活★★★★★天音网络★★★★诚信买卖宝★★★★★富迪★★★★杭州龙炎★★宝微商城★★★★野狼互助★★★★★百纳红包雨★★★微转动力★★★★粉丝帝国★★★Nu Skin(如新)★自由国际★★大秦AQR ★★百罗币★★★★航海币★★★GLB★易货币★★亚欧币★★中华福址网★★★★★

6、非法集资企业

6、其他严重违法名单（企业）

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