bbt虚拟货币（扰乱金融、涉嫌洗钱、被传销利用，比特币为什么被央行大力整顿？）
面对全球最大的比特币交易规模，中国央行自今年1月初开始对国内主要的比特币交易平台展开检查。2月8日，人民银行营业管理部检查组又对多家比特币平台的主要负责人进行约谈。
央行提出明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。
1月以来，如此急促、严厉的检查和监管，是比特币在中国发展历史上的第一次。
作为一个不被中国央行承认货币地位的虚拟货币，却得到央行如此力度的检查整顿，这是因为比特币已经撬动了巨量的货真价实的资本，在换汇、洗钱等巨大需求下，极易引发风险。
有分析显示，目前国内知名的三个比特币网站火币网、币行(OKCoin)、比特币中国(BTCChina)，已经成为全球前三交易量的比特币交易平台。火币网曾透露，元旦节后4天的交易量是735万枚比特币，是2013年的37倍。
如果按照元旦前后单枚比特币8000元人民币的价格计算，元旦后四天的资金流通规模就接近6个亿。
1月5日，比特币价格的闪崩是这一轮监管和调整的导火索。当天，比特币突破3年前的历史高位8000元，最高价达到8888元。但不到24小时，比特币便短线暴跌至6500元，并在一周内跌破5000元。
大量投机、换汇资金混入其中，甚至涉及到融资融币，用高杠杆的借款买入比特币，比特币价格的大幅波动，已经可能对现实的金融与外汇市场产生影响。
从无人知晓，到2013年比特币在中国有了第一个小高潮，却因无法使用、没有交易而沉寂，到今天比特币掀起更大的高潮，席卷各种资金入其中，这期间到底发生了什么？
换汇、洗钱、传销等行为又是如何利用比特币，进而将其带入今天的疯狂？
比特币“寻出口”
2009年比特币诞生后，很长时间都不为人国人所知，2010年国内才陆续有人知道比特币这个概念，并陆续有了交易。
从一开始，比特币非实名、跨境流动就吸引了大量不法分子进入其中从事洗钱、为非法活动提供资金等，并受到很多政府限制。但作为一种数字货币，比特币还是生存了下来。
可查资料显示，比特币在中国价格最低时间是在2012年6月，当时比特币概念刚在中国少数人群体中传播，市场价格比较低仅有26。4元一枚。
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后来，随着比特币不断在科技、互联网等领域传开，加上媒体的炒作，比特币的市场价格不断攀升。2013年12月1日，比特币的价格达到历史最高峰，7395元每枚，价格猛增几十倍。
几天后，人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，禁止国内金融机构和“第三方支付机构”为比特币交易所提供开户、充值、支付、提现等金融服务。其目的即时，保障人民币的法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融稳定。
随后，比特币价格应声下跌，很快跌到2000元附近，并持续低迷两年。
2014年初，比特币玩家们关心的是怎么才能稳住价格，他们得出的共识是——需要普及比特币的应用，也就是说要找到消费场景，能够把比特币花出去，比特币期货后来出现了比特币卖电话卡、卖水果蔬菜等等的网站，结果都没有做起来。
在中国人，普通人允许将比特币作为一种商品持有。但如果它的价格长期低迷或波动，又无法找到消费的出口，持有的意义何在？
两个事情重新激活了比特币。一是，2016年人民币汇率的持续贬值。截至2016年12月，人民币兑美元汇率全年贬值幅度超过7%，而普遍的预计是人民币在2017年将继续贬值。
这导致国内富裕阶层和中产阶层有了非常强烈的理财避险需求，希望将人民币兑换为美元资产。
二是，人民币持续贬值，带来资本外流风险，央行又接连下发新规，对换汇进行限制。规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行；随后2016年12月31日夜间对银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间，禁止在境外用于投资。这两项新规都被认为是旨在增加资本管制。
上述两个原因，共同让比特币成为换汇的重要管道，大量投资者和投机者选择通过比特币进行资产增值，从而让比特币成为一种金融资产。终于让比特币找到了风口和出口。
在比特币价格持续走高和换汇需求的带动下，投机、洗钱、传销等特定人群投入其中，这带动比特币冲破了2013年的高点，直奔10000元而去。但长期超卖和炒作，也很快迎来了闪崩。
很难触底
由于人民币长期贬值预期和换汇刚性需求，比特币这一轮闪崩后，并没有出现2013年持续暴跌的情况。
尽管央行进入平台检查和约见掀起监管风暴，1月份比特币价格跌破5000元后却又开始逆势反弹。目前，比特币的价格又重新站在7000元以上。
大部分人的观点是，比特币价格还可能会继续波动，但已经很难跌会2014年的低点。
政策压力下，国内比特币交易平台正在协商行业自律，这与几年前如出一辙，但能持续多长时间，以及是否有真正效果难以确定。
2月9日下午，包括火币网、okcoin、比特币中国、元宝网、好比特币、云币网、中国比特币、比特币交易网、币贝网在内的9家比特币交易平台齐聚火币网，集体协商行业自律。
上述9家平台在各家官网发布了 “防范通过比特币进行的非法行为的相关措施”的公告。
公告称，为进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币进行的非法传销、洗钱和换汇的可能性，将加强客户身份识别、加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为，火币网可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施，并向有关部门进行上报。
公告还强调，比特币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性，具有极高的价格波动风险，请在风险自担的前提下谨慎投资。
总体来说，这一次央行对比特币的监管，首先考虑的是金融稳定，打击资本外流、投机，以及比特币价格波动造成的实体金融体系影响。
其次才是传销、诈骗等。之所以会存在利用比特币从事传销的风险是因为，自从比特币成功进入公众视线并逐渐吸引一大批玩家之后，越来越多的不法分子看上了“虚拟货币”这棵摇钱树。
过去几年，百川币、摩根币、贝塔币、V宝币、维卡币、BBT金币等各种虚拟货币层出不穷，这些新诞生的互联网虚拟货币已经不再具有比特币的革命性，更多体现的是击鼓传花的庞氏骗局特征，无法提现，只能发展更多下线去卖出才能增值和变现。
“有些传销组织会让会员买比特币，并用比特币换成他们的一种‘币’来进行传销活动。”一位行业人士说。
不过，由于交易需求的存在，目前比特币作为人民币兑换外汇的重要通道很难被完全禁止。比特币可以自由流通于国内外的交易平台，各国各地，只要在当地交易所通过实名认证，绑定银行卡就能进行交易，这种便利性甚至都冲击了传统地下钱庄的生意。
一位比特币行业人士在知乎上表示，尽管有闪崩和监管，但比特币价格不会再超大幅下跌了。
他认为，2013年比特币的交易平台寥寥无几，使用者远远少于炒作者。当时，比特币的使用功能没有显现，只是停留在投机层面，区块链技术存在于萌芽中，产业链没有打通，认可度也不及如今。 现在，比特币的交易平台充足，使用渠道多样，多国政府认可，区块链稳步发展、走向实用。
不过，2月9日晚间，比特币中国、火币网、币行三家再发公告，即日起将暂停比特币、莱特币的提现业务，比特币价格几小时内迅速跌至6500元以下。短期走势如何，还要继续看政策的高压态势。
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