权威发声｜基金业成服务居民财富管理的重要力量

权威发声｜基金业成服务居民财富管理的重要力量

“炒股不如买基金”的理念现在有多普及？监管给出了权威解读。

8月30日，中国证券投资基金业第三届会员代表大会上，证监会主席易会满发表讲话，首次就基金业的高质量发展做出专门、全面、详细的阐述。易会满明确指出，基金业已成为服务实体经济和居民财富管理的重要力量。

那么，基金业在服务居民财富管理中的作用到底有多重要呢？老百姓可以去哪里选择优质基金呢？

基金业成市场平稳运行“压舱石”

易会满在讲话中列出一组数字，让我们可以直观感受到基金行业如火如荼的发展大势。

一是规模体量实现跨越式发展。

截至今年7月底，公募基金管理资产规模达到23.5万亿元，较2016年底（下同）增长1.6倍，从全球第九上升至目前的全球第四。其中，权益类基金产品规模为7.7万亿，增长1.8倍

，创历史新高。

私募证券投资基金规模达到5.5万亿元，较2016年底（下同）增长1倍；私募股权和创投基金规模12.6万亿元，增长2倍。

基金业从业人员注册数量达到82万余人，规模快速发展。

二、主动融入资本市场改革全局成效明显

A股投资者结构趋于“机构化”。近年来，基金持有市值占A股比例大增，截至今年6月底，各类基金产品持有股票市值10.8万亿元，占A股总市值的12.5%，较2017年底提高4.3个百分点，基金业已经成为促进市场平稳运行的重要“压舱石”。

三、投资者信任度明显增强。

目前，公募基金有效账户数达11.9亿个，权益类基金长期业绩显著超过大盘指数，累计向投资者分红3.3万亿元，个人投资者对公募基金的信赖不断增强，通过投资公募基金入市的趋势正在形成。

不仅个人投资者信任基金，国家养老金也委托基金行业进行投资管理。

截至今年6月底，基金行业受托管理各类养老金规模合计约3.6万亿元，超过我国养老金委托投资运作规模的50%，并创造了良好回报。

推动“共同富裕”作用重大

我国经济结构正在发生本质变化，体现在每一个老百姓身上，就是我们的资产配置方向逐渐发生变化，即以前投向房地产的钱，现在逐渐向权益市场加大配置。

我国在顶层设计中也正在对基金业在居民财富管理中的作用给予重点肯定。比如，“十四五”规划纲中对基金业改革发展做出一系列部署，特别提到，要创新更多适应家庭财富管理需求的金融产品。

近期召开的中央财经委第十次会议上明确提出，要坚持以人民为中心的发展思想，在高质量发展中促进共同富裕。易会满指出，这（促进人民共同富裕）为基金业高质量发展指明了方向、提供了遵循。

针对此，易会满提出基金业高质量发展需要好好把握的五个原则，其中对老百姓买到更多放心优质产品有明显促进的相关内容是，基金业要实现量与质的同步提升，要防范好风险，并且要坚持持有人利益优先等。

比如，易会满要求，基金业要实现量与质的同步提升。

这条原则可以解读为：既重基金规模，又重产品结构；既重规模增速，又重发展质量；既重快速发展，又重安全风控。

再比如，基金业要牢牢把握防范重大风险的生命线。

防风险是生命线，但它与积极创新并不构成冲突。易会满特别提出，对基金业的创新问题，始终保持积极包容的态度，将进一步完善分类和差异化监管，支持优质机构通过创新不断做优做强。

三、基金业要坚持以客户为中心，业务开展和服务创新必须优先考虑客户需求，实现可持续的互信共赢。

总的来看，公募要坚持持有人利益优先，不断创新产品和服务，目前仍有较大改进空间。比如，基民不赚钱的问题时有发生，这其中固然有投资者自身的因素，但也有行业自身发展观和经营观的问题，反映的是规模情结浓厚，重营销轻持续服务；有的代理销售机构和从业人员背离客户利益，诱导“赎旧买新”。

这些问题必须从维护投资者合法权益的高度切实加以解决。

在哪里选择优质产品？

说了这么多，你可能要问，我在哪里买基金产品最值得放心呢？

我们的推荐答案是：选好产品，到中信建投证券！

这并非感情用事，推荐你到中信建投证券购买优质金融产品，我们有理有据。整体来看，综合实力强大、股东资源加持、丰富的产品体系、强大的创新基因、严格的产品准入体系都是我们的优势，最重要的是，百亿投资者以“真金白银”的托付来表达对中信建投证券的信任。

一、综合实力强大。中信建投证券是国内大型综合类证券公司，各项核心指标均排名行业前十，是市场公认的“头部券商”。

截至今年上半年末，公司总资产4040.24亿元，归母净资产740.75亿元，上半年营收123.26亿元，归母净利润45.29亿元，在全行业有较强的竞争力。

雄厚的综合实力才能在市场中有更大的议价权，才能真正贯彻“以客户为中心”的财富理念，为投资者选择更优质的好产品。

二、“国家队”、地方政府、大型央企多方加持，资源禀赋强大。

根据中信建投半年报，公司前三大股东是北京金融控股集团（北京市政府直属金控平台）、中央汇金投资有限责任公司（国务院出资的国有投资控股公司）、中信集团（大型央企），重要股东资本实力雄厚，社会美誉度高。

三、代销产品丰富度为行业前列。

中信建投证券是国内最早开展公募基金代销的两家券商之一，历经十余年发展，业务品种丰富齐全。中信建投证券与优秀的头部资产管理机构建立深入合作，给投资者提供优质丰富的产品供给，几乎做到优质产品全覆盖。截至8月30日，公司代销127家基金公司的产品，代销基金只数5994只，业内排名靠前。

四、财富管理创新基因强大。

中信建投证券在业内最早推出“基金超市”、“基金套餐”等服务，率先代理交易所创新基金产品LOF、ETF、分级基金，首批获得公募券商结算模式试点资格和基金投顾试点资格。

五、严格的产品准入标准。

“选好产品，到中信建投”，是中信建投证券金融产品与创新业务部的核心目标。为此，部门倾力打造严格的产品准入标准。比如，公司基金研究团队研发了“六脉神剑”公募基金内部评分框架，通过观收益、析风格、视稳定、看研值、望公司、察风控等维度，帮助投资者筛选出品优基金推荐给投资者，努力提升投资者的体验感。

六、投资者认可度高。

8月份，基金业协会披露的上半年基金代销机构公募基金保有规模前100家（2021年二季度）名单中，中信建投证券以585亿元的“非货币市场公募基金保有规模”排名行业第四名，其中股票+混合公募的保有规模为543亿元，近600亿元居民资产选择在中信建投证券购买/持有公募基金。

金融机构正以“迅雷不及掩耳”之势冲向财富管理市场，在竞争白热化的氛围下，坚定地执行力成了决胜的关键。中信建投证券坚持以“让老百姓财富保值增值不再困难”为核心使命，近年来不断打造“选好产品，到中信建投”的行业口碑，财富管理使命践行卓有成效。

风险提示：本报告不代表中信建投证券观点，仅属于基金投资策略讨论，不作为投资建议，本报告的调研内容为后续整理，不保证整理内容与调研原文完全一致，另外基金经理观点可能发生变更，我们对信息的准确性和完整性不作任何保证，也不保证所包含的信息和建议不会发生变更，我们已力求内容的客观、公正，但文中的观点、结论和建议仅供参考，列示的基金名称也仅做示例，非基金宣传推介，历史业绩不代表未来，任何人据此做出的任何投资决策与中信建投证券以及作者无关。基金产品详情请阅读基金法律文件，并以之为准，基金投资有风险，决策须谨慎。

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