物联网与数字货币积分（社交工具+所谓“数字货币”，非法集资“暴富梦”花样翻新！）

　　物联网与数字货币积分（社交工具+所谓“数字货币”，非法集资“暴富梦”花样翻新！）

当前，全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业，呈现“遍地开花”的特征。其中，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。与此同时，非法集资的网络化新手法不断出现，一些非法集资行为借助互联网平台、微信群等吸收资金或发展下线，隐蔽性强且风险传染快。还有一些不法分子借所谓的项目和产品，炒作当下“热点概念”，诱惑公众投入资金。这些“暴富梦”的漏洞究竟在哪里？怎样才能看紧“钱袋子”？

有一句话叫“天上不会掉下馅饼”，但是却总有不法分子试图给老百姓画大饼，骗取他人钱财。近些年随着网络发展，不少非法集资也开始花样翻新，打着“金融创新”“经济新业态”的幌子，干起非法集资的勾当，“互联网+传销+非法集资”模式案件多发。

福建泉州市民张先生的母亲就遭遇了这样一场骗术。

去年张先生的母亲和几位老年朋友一起，参与了北京一家公司发起的所谓投资，不花钱就获得了这家公司赠送的积分，该公司声称这些积分就是央行数字货币，可提现也可用来购物。此后，该公司又宣称要在新化股权交易中心挂牌上市，比特币汇率会员认购原始股可带来高额利润。高额的利润让张先生的母亲心动不已，不过认购完成后，张先生却发现，所谓的认购登记其实就是微信上的一张截图。

因为这个没有任何（凭证），交股权不经过任何登记。他们所谓的登记，就是在微信上汇了款，然后截个图。

　　

此外，该公司企业法人田茂国，自称是中国物联网数字货币董事局主席，并打造了一套财富增值系统，凡是进入的人，在年底就能获利38万元，条件是每个会员需推荐五个人。眼见有如此高的回报，张先生的母亲拉拢了不少微信好友一同加入，然而这位董事局主席田茂国的相关信息却在网上查无实据。

这个公司注册资金是一个亿，注册在北京朝阳区的一个好像是小区的房子里面。这个法人呢，如果像做这么大的一个事业，法人肯定会有其他的信息的，但我们在网上完全查不到其他信息的。

　　

此后据福建省泉州市工商局网络市场监管科调查，该公司主要是通过建立微信群，发布央行数字货币官方的交流会，断章取义，截取电视视频，诈骗缺乏互联网知识的中老年人。

其实，近些年来类似的案件屡有发生，中国人民大学法学院教授刘俊海表示，玩新概念成了不法分子在近些年管用的伎俩。

“

比如说外汇理财、海外投资，甚至目标公司去海外上市等等。海外投资是非法集资行为人使用的一种惯常的概念，因为到海外投资存在着广大投资人的信息不对称现象，所以犯罪分子屡屡得手。

”

不过，福建省泉州市工商局网络市场监管科科长陈志强表示，无论骗子如何变幻戏法，群众还是可以通过一些特征进行甄别。

要判断（加入）这个企业（以后）有没有固定的利润增长点，不然加入以后可能血本无归，并且伤了亲情和友情，因为我们发现很多传销都是发展家人为下线。

　　

为了进一步对非法集资行为进行打击，我国处置非法集资部际联席会议办公室也一直在推动出台《处置非法集资条例》。2017年以来，《条例》多次向各省（区、市）和有关部门征求意见，并于2017年8月至9月向社会公开征求意见。目前《条例》已列入国务院2018年立法工作计划。刘俊海建议，《条例》应采用“零容忍”的态度，形成信息共享的打击合作机制。

“

对于那些违法集资、非法集资、采取诈骗手段（的犯罪分子），既要追究刑事责任，同时也要进一步激活惩罚性赔偿的制度，让受害投资者能够获得充分的、及时的、足额的赔偿。我建议要打造一个24小时全天候、360度全方位，跨市场、跨地域、跨部门、跨产业，信息共享、同频共振的集资诈骗和犯罪的打击合作机制。

”

记者：冯 烁

责编：张慧娟

编审：刘志军、李 锐

　　
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