中国平安中报反思，刮骨疗毒进行时，是否利空出尽？

中国平安中报反思，刮骨疗毒进行时，是否利空出尽？

摘要：刮骨疗毒需要过程

导语：近3月跌28.79%，近6月跌37.86%，今年一直跌跌不休的保险巨头中国平安(02318)终于大爆发了，盘中大涨4%。

一份半年报，能否真的把平安拉出深坑？是否利空出尽？

01

直接上观点——

中国平安，我的心中偶像！长投价值是有的，适合长期，不适合短期玩博弈做价差。

26日，保险巨头中国平安（ 601318.SH /02318.HK）出半年报了。

归母营运利润818.36亿元，同比增长10.1%；年化营运ROE达21.0%；归母净利580.05亿，同比下降15.5%。

至于这个成绩单是好是坏？看股价就知道了。

今年以来，A股跌了39.22%，H股跌了31.34%。

净利润是宁德时代的13倍，市盈率（TTM）却不及人家的1/20，股价就更别提了，惨。

很多股民都给跌懵了，老有人留言问我，所以我开头才态度鲜明的表明立场。

有意思的是，它出了个A股回购计划，拟用自有资金50亿-100亿，以表达对自身持续发展的信心和内在投资价值的认可。

和自己的往年比，成绩单这么差，之前还能说是疫情冲击，现在再不拿出点利好安抚散户受伤的心，说不过去。

话说回来，今年A股市场上，像这么大手笔玩回购的格力和美的集团，可直到现在，这两家的股价也并没啥大起色。

所以，回购这招，能否让深套股民解放，股价企稳，还得观察！

总之，它太难了......

02

我不会因看好它，就无脑站台的吹它，该夸夸该骂骂。

平安的一大槽点，它是“环京地王”华夏幸福第二大股东，风险敞口540亿。

大家不要大骂平安都拿钱炒房了。疫情期间，深圳经营贷流入楼市，不少银行经理坦言，客户要是借钱买房还好说，最起码清算时还能有房子可拍卖，要是真去干实业了.....

立场决定考虑问题的角度。

敞口540亿，也并不是损失540亿，这只是平安8万亿投资组合的一小部分。现在已经计提了减值359亿（股权144亿+债权215亿），占总投资的66.5%。

坑在一步步的填平~~~

另一个槽点就是它庞大的，曾经引以为傲百万代理人大军。

13-18年大扩张，20年政策收紧，要求缩减代理渠道，降低从业人员数量，这势必导致销售人员流失，营收下滑。

拼人海战术，规模大了，但是人均产出就低；头啖汤喝的爽，想转型，必定有个刮骨疗毒的痛苦过程。

这不是平安一家的问题，是整个保险行业都处于转型期。

之前问做保险测评的小伙伴，为啥你们老是都黑平安呢？无论啥类型的产品测评，都要把平安的拿出来吊打一番？

无他，就因为平安是一哥，抱大腿蹭个热度。

03

我是2017年初把平安加入股票池的，期间涨幅挺大，也赚的挺嗨。

之所以现在还没踢它出去，是因为槽点我都门清。

要知道，世界上什么都好的东西，就一个缺点——贵，贵到你够不着。

股王茅台虽好，一手十五六万，它的涨跌其实和大多数小散没啥关系的。

我们炒股，一定要弄清主要矛盾，核心大逻辑，且还要自己够得着。

平安的长期投资价值在于，我国保险有良好的土壤，整个行业的渗透力，老百姓的接受程度都在往上走。

刚毕业的小年轻可感受不深，趁年轻随便造。一旦人到中年，老人、孩子、家里挣钱的主劳力，要是没份保险傍身，几乎等同裸奔。

保险的刚需程度越来越强。

而且整个保险行业的市场份额是往头部聚集的，龙头最有希望走出来。

只是短期在行业转型阵痛期，股价也没有走稳。想抄底的，要等公司每月公布的保险业绩出现转折，再考虑不迟。

所以说，它是值得长期持有的，要耐心，要牢记“风雨同舟你不在，荣华富贵你是谁”。

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